Ključna razlika med svetovalcem in poslovodjo

Kot investicijskega strokovnjaka me pogosto omenjajo kot finančnega svetovalca, kar je natančno - čeprav le na določene načine. Izraz finančni svetovalec mi ni najljubši in poskušam se čim bolj izogibati njegovi uporabi.

Težava je v tem, da je izraz preširok in nejasen. Njegov pomen je lahko v obliki mnogih različnih poklicev, zajetih v enem preveč poenostavljenem naslovu. Po naslovu nisem finančni svetovalec. Raje sem svetovalka za naložbe in vodja portfelja. To jasno določa, v čem sem specializiran. Jasno pojasnjujem svoje storitve: priporočam naložbeno strategijo in upravljate ta portfelj neposredno v vašem imenu.
 
Finančni svetovalec ni tako natančen. V finančni industriji lahko finančni svetovalec prevzame številne vloge, kot so:
 
● Borzni posrednik
● Svetovalec za naložbe
● Portfolio Manager
● zavarovalni agent
● Upravljavec bogastva
● CPA (pooblaščeni javni računovodja)
 
Vidite razlike? Upravljavec naložb ne posreduje in ne prodaja
izdelkov ali voditi knjige. Na vsakem od teh področij so vgrajene omejitve (mimogrede vse zakonite posebnosti - točka tu ne zanika posebnosti finančnega svetovanja).
 
V glavnem imajo nekatere omejitve pri storitvah, ki se ponujajo zaradi predpisov in licenčnih zahtev. To je ulov finančnega svetovalca; je nejasen, zlorabljen in lahko pride v preveč oblikah.
 
Živimo zaposlena življenja. Poiščemo strokovni nasvet za storitve in izdelke, ki jih ne poznamo. Ali v tej panogi finančnega poslovodenja vsi imamo posebnost. Ali poznate nišo svojega svetovalca?
 
Poznavanje niše vašega zastopnika / svetovalca je ključnega pomena. Kot dobra praksa menim, da je najbolje, če z določenimi posamezniki opravljate posebne vloge.
 
Vse zavarovalne zadeve razporedite zavarovalnemu zastopniku, ki je specializirano samo za zavarovanje. Najemite svetovalca za naložbe, ki je visoko usposobljen za vlaganje. Uporabite CPA, ki ve vse o davkih. In imejte odvetnika za nepremičnine, ki vam lahko napiše oporoke in zaupanja. V današnjem svetu je preveč težko biti finančno pomemben.
 
Dodatna previdna zastavica: vaše odločitve lahko ustvarijo navzkrižje interesov med vami in svetovalcem. Kaj je na primer, če je svetovalcem v interesu, da vam proda določene izdelke (zavarovanje, na primer)? Vzdrževanje neodvisnih odnosov za vsako od vaših potreb ustvari naravni sistem preverjanja in uravnavanja, ki vas lahko zaščiti.
 
Če še nikoli niste sodelovali s finančnim strokovnjakom, morate takoj razumeti, da če ima nekdo licenco za certificiranje, to še ne pomeni, da je oseba kompetentna ali strokovnjak. Najprej nas obiščite, preden se prijavite. Kot pravi, zaupajte, vendar preverite.
 
Ko želite najeti katerega koli strokovnjaka, ste odgovorni za postopek razgovora. Zastavite čim več vprašanj in si vzemite čas za opravljanje vseh potrebnih domačih nalog. Izogibajte se hitenju takšnih odločitev.
 
Pomembno je vedeti, da v panogi investicijskih storitev noben svetovalec ali pisarna ni enaka - tudi če je ime spredaj.

Za jasne opredelitve naslova finančnega svetovalca obiščite www.investopedia / slovar.